各类金融行业资金链在疫情冲击下日益紧张，资产逾期、展期情况频繁发生，不法分子通过非法私募基金向投资者违规募集资金，损害投资者利益，影响社会稳定。防控中心深入研究非法私募基金活动案例，总结出“四大违规套路”“五项防范要点”，帮助投资者守住钱袋。
非法私募机构常打着证监会、基金业协会的名号，以“证监会、基金业协会批准的正规持牌金融机构”“私募基金是经过审批的投资产品”等骗取投资者信任，营造出企业权威、可靠的形象，误导投资者认为私募基金是等同于银行、证券、保险的传统金融机构。
《基金法》明确规定，私募基金的监管不设行政许可，实施备案制，由行业协会对私募基金管理人进行登记，对私募基金产品做备案。投资者切记“审查批准”与“登记备案”是两个完全不同的概念。审查批准是行政机关对金融机构进行严格的审核准入，而登记备案准入较为宽松。基金业协会对私募基金进行备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，也不作为对基金财产安全的保证。
投资者误信非法私募等同传统金融机构后，销售人员通过“10%—24%年化收益”“投资期限1年内”“股东担保收益”等话术来进一步吸引投资者。此时，投资者一旦相信天上掉馅饼，产生一种机不可失的错觉，就会将毕生积蓄甚至通过举债进行投资。
按照规定，私募机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或承诺最低收益。任何保本或收益承诺都是投资陷阱，尤其是股权投资常常要经历若干年的投资周期，且因被投资的是初创型企业，其发展本身有很大风险，如果被投资企业最后以破产惨淡收场，私募基金也可能血本无归。非法私募所谓的“短期收回投资”“高息回报”不过是违法违规者抛出的诱饵。
当投资者苦恼于不满足合格投资者的要求时，非法私募机构以“凑单”“份额代持”“基金份额转让”等违规操作，打通投资者与非法私募的最后一公里。
根据规定，合格投资者投资于单只私募基金的金额不能低于100万元，有限责任公司制以及合伙制认购私募基金的投资者人数不允许超出50人，股份有限公司制则不允许超出200人，而“契约型”私募基金认购的人数不允许超出200人。不法分子为了达到非法集资的目的，通过“份额转让”“股份代持”的名义突破合格投资者底线，吸引大量非合格投资者参与。因此，投资者在遇到人头涌涌的投资场面时要保持理性思考，切勿跟风。
投资者签署投资协议后，在划转资金时常常担心资金安全问题。此时，非法私募机构以“基金账户托管在xx银行”“托管机构会对募集资金的使用情况做监督”为幌子，彻底打消投资者最后的疑虑。
根据规定，基金募集账户管理和基金托管，是保障基金财产独立和安全的重要手段。但是，基金托管不等于银行对基金投资本金收益进行兜底。因此，投资者不应轻信于“托管”，要谨防基金管理人以“XX银行/券商托管”为噱头进行产品不当增信，以及通过诱骗投资者将投资款汇入非募集账户以达到挪用资金目的等行为。
想要识别并防范非法私募基金，广东省地方金融风险监测防控中心（简称“防控中心”）提示投资者必须牢记以下五项要点：
一、查询备案信息，确认合法资质。投资的人可要求私募机构提供管理人备案登记文件，或自行登录中国证券投资基金业协会门户网站，通过私募基金管理人综合查询窗口，输入管理人名称进行查询，以确定其是不是具备合法资质。私募基金管理人综合查询链接：
二、只购买备案产品，谨防未备案的“黑基金”。深圳当地监管部门曾收到30余名投资的人对A私募公司的举报，涉及6只产品，金额逾千万元。监管核查发现，A公司在基金业协会仅备案4只私募产品，但举报人购买的私募产品均为未备案产品，公司实际募集规模是其备案规模的80倍。A公司就属于典型的“备少募多”。
投资者可根据投资合同，查询投资产品是不是存在备案。登录中国证券投资基金业协会门户网站私募基金公示（链接如下），输入产品的名字进行查询，谨防管理人已备案但投资产品未备案的情况。私募基金公示链接：
三、树立正确投资观念，谨防非法集资风险。任何打理财产的产品都应是风险与收益相匹配，私募基金并非固定收益的债权投资，其主要投资于风险较高的股权项目，投资者需谨慎选择，切勿轻信任何形式的保本保收益套路。且依规定，私募基金不可以通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客及电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。
四、集团企业勿轻信，树大未必好乘凉。近年依托集团化企业的私募基金非法集资风险事件常有发生，一些私募机构利用公众认为“大集团”更可靠的惯性思维，搭建基金、担保、贸易、消费、传媒、生物、PPP等多业态集团，给外界营造板块丰富、整体抗风险能力强、跑路风险低的外在形象。实际上集团式企业通过资金池运作，存在一荣俱荣、一损俱损的风险。
五、投诉举报需理性，保存证据是关键。已投资非法私募基金的投资者切记要保留投资过程的详细证据，包括签署的投资合同、销售人员推广录音、划款银行凭证、产品宣传单、宣讲会视频等。一旦遇到非法私募机构，请尽快通过中国基金业协会提供的方式合法维护自身权益：（1）投诉电线）投诉邮箱：（3）在线投诉：点击官网“自律措施”进行线上投诉举报链接：