银行存款能够简略理解为企业存入银行的钱银资金，企业建立之初，都会建立银行账户，用于取款、存款等事务。银行存款主要有哪些？

  银行存款是企业存入银行或其他金融机构的钱银资金。企业依据事务需求，在其所在地银行开设账户，运用所开设的账户，进行存款、取款以及各种出入转账事务的结算。

  依据我国现金管理制度的规则，每一企业都必须在中国人民银行或专业银行开立存款户，处理存款、取款和转账结算，企业的钱银资金，除了在规则限额以内，能够保存少数的现金外，都必须存入银行。

  企业的银行存款最重要的包括：结算户存款、信用证存款、外埠存款等。银行存款的出入事务由出纳员担任处理。每笔银行存款收入和开销事务，都须依据通过审阅无误的原始凭据编制记账凭据。

  库存现金是指存放于企业财会部分、由出纳人员经管的钱银。库存现金是企业流动性最强的财物，企业应当严格遵守国家相关现金管理制度，正确进行现金出入的核算，监督现金运用的合法性与合理性。

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