此笔人民币账户融资事务的利率为1.55％，融资期限为27天。依据《跨境交易人民币结算试点管理办法》、《跨境交易人民币结算试点管理办法细则》规则，“境内署理银行能够为在其开有人民币同业往来账户的境外参与银行供给人民币账户融资，用于满意账户头寸暂时性需求”；“境内署理银行对境外参与银行的账户融资总余额不允许超出其人民币各项存款上年底余额的1％，融资期限不允许超出1个月”。

  据人民银行上海总部介绍，规则融资期限不允许超出1个月，首要是为了承认和确保账户融资资金具有流动性，意图是为公司能够供给交易结算服务。上海总部表明，只需满意《细则》规则条件的境外参与银行都能够展开此项事务，且跨境人民币账户融资事务在利率、典当等方面都可自议。如渣打银行上海分行与渣打银行（香港）产生的此笔事务利率为1.55％，融资本钱相对较低。

  这次在上海首先展开的人民币账户融资事务是跨境交易人民币结算试点工作中的一项重要行动，为处理境外参与银行人民币问题供给了更为便当、疏通的途径，并将为逐渐推进境内外企业选用人民币结算发挥活跃的效果。